最近我刚接手了爷爷去世后的摩根士丹利帐户。 Invest的经验只停留在初步层次，却在过去的一年里，特别是在纳税季节期间学到了不少。 我们接收到了约10万的利得发行额，从而表明该投资组合可能不太注重纳税的问题。 (明显是一些豪华的富人问题，我明白了)

我试图联系我们的 "客户经理"，但他只要出售主动管理的投资组合给我，这种投资组合的成本似乎很高。 我想我的当前策略是将所有资金转移到ETF中？

组合中的基金包括：

EAAFX, AEPFX, AGTHX, MADVX, BPRIX, EIBIX, LADFX, MJFOX, PJFZX, PTSPX, RYPRX。

注意，无401(k)计划的提供，但是我全额扣除Roth和HSA账户（三只基金组合），并开设了一个紧急基金，并且我有一个HYSA，在家中存放现金作为购房资金；目前余额约为100万。