各位,

我正在涉足投资领域。虽然我目前的储蓄 (£10k) 不算太多，但我知道有些人会开始投资。

由于我的工作和生活style（经常与朋友一起出席晚会、或者工作到很晚），我不能按照自己的意愿进行交易，限制了我的操作方式——不能进行CFD交易，并且必须持有至少30天的投资。因此，我采取了长期、多元化的“放置并忘记”的策略。

但是，主要的问题在于我不能投资ETF，原因有很多：

  • 英格兰的平台通常不接受美籍公民，因为这个投资会给英国内Revenue Service（IRS）带来报告负担
  • 美元的平台不喜欢外国地址（除Schwab International外）
  • 英格兰的规则要求离岸的募资方案采纳报告标准和MiFID II协议（KIIDs，等）
  • 美元会对非美元的基金课征高额税款（非常严厉）
  • 甚至Schwab都不同意我购买美国的ETF基金，因为我是双重公民

基于以上事实，我基本上被迫进行股票投资。

鉴于此，我试图维持一个简单的有多元化的投资组合。我的想法是：

基础部分
•伯克希尔哈撒ウェ伊40%

高成长（有控制）
•微软10%
•苹果5%

金融/全球投资
•Visa10%

消费者
•可口可乐5%
•亚马逊10%
•科斯科10%
•强生公司5%

我将以单次大额投资的方式投资，而不是按月逐步购买，但是会按时每月追加投资。一个不便之处是，我无法购买Fractional Share，因此分配不会呈现出精确的状态。

我并不想尝试在市场上“碰运气”——只是想要一个简单的既稳固又坚定的组合。

请惠赐见教于我在这次投资中如何分配。这将非常感谢！