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- 你的年龄和居住的国家
- 是工作并有收入吗?盈利多少?
- 你对这笔钱的目标是什么?购房?积蓄?退休?
- 你的财务流通时间是多长?你需要这笔钱是下一个月,还是20年后?
- 你对风险的承受能力如何?(你是否在黑庄扯淡,还是必须保证100%安全?)
- 你当前的投资品种?(你是否已经对具体的基金 和 部门有过投资?其他资产都有吗?)
- 所有重大债务(包含利率)或其他固定成本
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